离开所谓的太虚幻境，悟空在阴风中又不知行了多久，忽至一个所在：荆榛遍地，虎狼同群，迎面一道黑溪阻路，并无桥梁可通。这黑溪深有万丈，遥亘千里，其内又生活着众多夜叉、海鬼。法力不能使，飞鸟不能度。
悟空正发愁，只见水面飘来一木筏，上面立着两个身穿灰衣的人，见着悟空看过来，为首的灰衣人拱手做礼：“敢问这位道友，可是要过这迷津？”
悟空也拱了拱手：“老孙有礼了，敢问如何称呼？”
为首灰衣人笑道：“孙道友称唤我木居士、唤他灰侍者即可。我观孙道友神魂内蕴华光，想是有大神通之人，怎流落到这怨魂界？”
“怨魂界？”
“正是，地府之主为安抚那些生前有些功德，却遭遇不公横死的一干厉鬼，以大法力开辟了这怨魂界，给他们存身，以希他们能早日散去执念，重入轮回。我观你来的方向，莫不是从警幻仙子的太虚幻境来的？”
见悟空点头，木居士捋须笑道：“运道，运道！这怨魂界被人屠岭和太虚幻境两大势力占据，相比之下，这太虚幻境行事更为温和，里面的女子，譬如西施、文君、杨妃等，都是三界少有的绝色，很多人都想进去结个善缘呢。”
他暧昧的笑着，看着悟空这毛脸雷公嘴的模样，连连摇头，直呼：“可惜，可惜。”
悟空也不生气，呵呵笑道：“敢问木居士，过了这迷津，是个什么所在？”
木居士道：“是为西方灵界，那里有一条灵河，与迷津同入苦海，余的我便不清楚了。”
悟空疑惑道：“我只听说过灵山，不知这灵界为何？”
木居士诧异道：“灵界是我们生活的家园啊。自出生起我便在这灵界了。你说的灵山，我倒是没听说过。”
悟空又问：“那你可知道天庭、人间？”
木居士道：“不曾听说过天庭，但人间我是知道的。灵界有一条灵河，据说灵河底部连通的就是人间，常常有小妖们不听话，我们就会吓唬他们，说再不听话就把你扔进河底去人间渡劫。”
悟空心说：这灵河听起来怎么有点像分隔人间界与天界的天河？
木居士见他沉思不语，催促道：“孙道友可要渡这迷津？”
悟空回神，抱拳道：“多谢好意，只是今日出来久了，恐家中女娃娃担心啼哭，改日再来麻烦居士。”
木居士哈哈笑道：“既如此，那我们就此别过，有缘再会。”
笑声未歇，那木筏已如离弦之箭，消失在了悟空眼前。